Un alto funcionario federal de EEUU dijo la semana pasada que 105 bancos y cooperativas de crédito ya están haciendo negocios con los vendedores de marihuana legales, lo que sugiere que las reglas federales dieron a las instituciones financieras el visto bueno para ofrecer servicios a estos distribuidores que ya están empezando a trabajar.
El gobierno de Obama en febrero dio a la industria bancaria luz verde para ofrecer cuentas y financiación a los distribuidores de marihuana que legalmente hacen negocios en los 20 estados y en D.C.
Sellers saludó la decisión como un paso previo para sacar el comercio de marihuana de las sombras y ponerlo en la corriente principal del sistema financiero. Algunos grupos bancarios dijeron que el guía hizo poco para disipar sus temores de hacer negocios con empresas cuyos productos siguen siendo ilegales bajo la ley federal.
En una conferencia anti-lavado de dinero el martes de la semana pasada, Jennifer Shasky Calvery, director de Financial Crimes Enforcement Network del Departamento del Tesoro (FinCEN), elogió el éxito de las reglas federales.
“Desde nuestra perspectiva, la orientación está teniendo el efecto deseado,” dijo. “Se está facilitando el acceso a los servicios financieros, al tiempo que se garantiza que esta actividad sea transparente y que los fondos vayan a instituciones financieras reguladas.”
Calvery dijo que los 105 bancos y cooperativas de crédito que hacen negocios con los vendedores de marihuana se encuentran en estados que representan más de un tercio del país, pero no proporcionó los nombres de los bancos o de los estados en que se encuentran.
Antes de la orientación, los bancos tuvieron que notificar a los reguladores federales de actividad sospechosa o ilícita, como mover el dinero de la venta del cannabis. Para hacer frente a ese conflicto, las nuevas reglas establecieron tres categorías de informes relacionados con la marihuana.
El Tesoro dijo que los bancos podrían presentar un informe “marihuana limitada” que diga que el distribuidor está siguiendo las directrices del gobierno, incluida la garantía de que los ingresos por ventas no terminan en las manos de las empresas criminales. Calvery dijo que los bancos han presentado 502 de estos informes desde que se emitió la guía.
Si el banco considera que los ingresos de la banca no viene exclusivamente de las ventas legales, entonces tiene que presentar un informe “prioridad marihuana” para alertar a los reguladores. Se han producido 123 de estos informes presentados, dijo.
Cuando un banco termina su relación con un vendedor de cannabis, tiene que presentar un informe “terminación de la marihuana”, que representaron 475 de los informes FinCEN recibidos desde febrero, dijo Calvery.
Don Childears, presidente de la Asociación de Banqueros de Colorado, dijo: “Los bancos siguen preocupados por no hacer nada para plantear inquietudes entre sus reguladores, por lo que necesitamos que el Congreso” intervenga.
Las cooperativas de crédito y los bancos se resisten a quebrantar las leyes de lavado de dinero al aceptar el producto de una actividad considerada ilegal bajo las leyes federales. Eso ha hecho que sea difícil para los dispensadores de marihuana legales que deben operar exclusivamente en metálico, lo que les pone en mayor riesgo de ser robados.
“Nuestros miembros que están trabajando con los bancos se les dice no hablar de ello”, dijo Taylor West, un portavoz de la Asociación Nacional de la Industria de cannabis.
West dijo que el sistema creado por el gobierno de Obama es “tan pesado sobre la regulación . . . no ha dado lugar a una ola de aperturas de la manera que esperábamos. “Sin embargo, dijo, es alentador ver más instituciones empezar a trabajar con la industria de la marihuana. Fuente The Washington Post
